Industry guide · Finanzas e equipas regulados
Denúncias que cumplen as obligaciones de entidades reguladas
Vías de notificación estructuradas para empresas reguladas — alineadas com as expectativas de supervisión e separadas de sistemas de quejas e incidentes.
As entidades reguladas devem demostrar que la comunicação/informação se recibe, se asume la responsabilidad e se documenta. As empresas precisam captura e gestão de casos que produzcan um registro sólido —não um buzón compartido de conformidade— com tratamiento separado de as quejas de clientes e as expectativas supervisoras sobre la responsabilidad de os directivos e as líneas de defensa.
New whistleblowing reports received and assessed by the FCA between 1 April 2024 and 31 March 2025.
Source: FCA Prescribed Persons Annual Report 2024/25 · View source
Times the FCA took direct action against firms based on whistleblower information in 2024/25.
Source: FCA Prescribed Persons Annual Report 2024/25 · View source
Separate allegations contained in FCA whistleblowing reports during the 2024/25 reporting period.
Source: FCA Prescribed Persons Annual Report 2024/25 · View source
Operational context
Preocupaciones habituales en empresas reguladas
Os asuntos se sitúan entre la conducta en o lugar de trabalho, o comportamiento de mercado e la gobernanza.
Asuntos de comportamiento de mercado
Incentivos de venta inadecuados, asesoramiento poco claro, posibles infracciones de mercado.
Fallas en controles e riesgos
Elusión de controles internos; inconformidades de gobernanza.
Mala conducta financiera e fraude
Abuso de gastos, cuestiones de nómina, conflictos com proveedores.
Conducta e represalias
Problemas de conducta en equipas cercanos a la alta dirección.
Proteção de dados e obligaciones regulatorias
Elusión de procesos de notificación.
Cómo pode verse en la práctica
Situaciones concretas en empresas reguladas.
Um asistente de planificación financiera informa de objetivos que fomentan recomendaciones de producto inadecuadas.
Um gerente de operaciones informa de la elusión de autorizaciones en procesos por lotes.
Asunto relacionado com um titular de Senior Manager Function.
Process design
Flujo de notificación para empresas reguladas
Um proceso de cinco pasos que respalda as expectativas supervisoras sobre registros e plazos.
Trabalhador o persona contratada utiliza portal com marca
Owner: Denunciante
Atribuição de referencia de acompanhamento e categoría
Owner: Conformidade / persona designada
Mensagems seguros de doble sentido recogen evidências
Owner: Responsável do caso asignado
Evidências e notas en o expediente do caso com acesso basado en roles
Owner: Responsável do caso
Resultado documentado para o comité de auditoria e, cuando proceda, para o supervisor
Owner: Conformidade / Consejo
Anonymous · portal submission
ops@...
Case workspace open
AI triage complete
Secure messaging thread
Operating model
Quién asume la responsabilidad de as notificaciones en empresas reguladas?
La responsabilidad suele recaer en personas designadas com supervisión do órgano de gobierno.
Responsabilidad asignada com evitación de conflictos.
Si están implicados titulares de Senior Manager Function, desviar o caso
Confirmar, categorizar, comprobar conflictos
Director não ejecutivo o captura externa
Pode incluir os siguientes roles:
Responsável de Conformidade
Escalation: Comité de Auditoria e Riesgos
Conformidade com línea paralela de auditoria
Escalation: Consejo de Administración
Captura por proveedor externo
Escalation: Director não ejecutivo
Quién suele hacer qué
Revisión inicial
- Confirmar e categorizar nuevos casos
- Comprobar conflictos com os gestores habituales
- Iniciar acompanhamento seguro
Investigação
- Recopilar evidências e mantener cronología
- Involucrar Auditoria Interna cuando proceda
- Revisar notificación regulatoria en paralelo
Escalado
- Escalar casos que impliquen a altos cargos, NED/comité
- Usar responsávels alternativos en caso de conflictos
Supervisión
- O órgano de gobierno revisa resultados e temas graves
- Não tolerar cultura de represalias
Modelos comunes de responsabilidad
Captura por Conformidade com líneas de defensa claras.
Product fit
Por qué Disclosurely para empresas reguladas
Disclosurely da a os equipas regulados disciplina verificable de captura e gestão de casos.
Separado de quejas e incidentes
O canal de denúncias permanece fuera de os sistemas de quejas de clientes e de as notas CRM.
Evitación de conflictos para casos que impliquen a altos cargos
Responsávels alternativos e ruta a director não ejecutivo dentro do mismo registro.
Cronología fiable
Confirmaciones, mensagems, notas e resultados para auditoria e conversaciones com supervisores.
Next steps
Evaluar Disclosurely
Siguientes pasos para compradores en empresas reguladas.
Acesso basado en roles
Delimitar la vista de casos sensibles entre Conformidade e director não ejecutivo.
Marcas de tiempo e historial de estados
Probar tiempos de confirmación e tramitación.
Cronología exportable
Expedientes completos de caso para auditoria e solicitudes de supervisión.
Guides & resources
Guías relacionadas para compradores regulados
Recursos complementarios sobre vías de notificación e contexto supervisor.
FAQ
Perguntas frecuentes para compradores regulados
Perguntas que os responsávels de conformidade suelen plantear.
Sustituye Disclosurely as notificaciones a supervisores?
Não. Disclosurely apoya la captura interna e la tramitación de casos; la notificación regulatoria sigue siendo su responsabilidad.
Cómo se separan as quejas de clientes?
As quejas de clientes devem gestionarse en su sistema de reclamaciones — o canal de denúncias es um canal interno para trabalhadores.
Se pode configurar la evitación de conflictos?
Sí. Responsávels alternativos e rutas a director não ejecutivo dentro do mismo registro.
Qué registros recibimos?
Confirmaciones, mensagems, historial de estado, notas, evidências e resultados — exportables como cronología.
See how Disclosurely supports finanzas e equipas regulados reporting workflows.