Guía sectorial · Finanzas y equipos regulados
Reportes que cumplen las obligaciones de entidades reguladas
Vías de notificación estructuradas para empresas reguladas — alineadas con las expectativas de supervisión y separadas de sistemas de quejas e incidentes.
Las entidades reguladas deben demostrar que la comunicación/información se recibe, se asume la responsabilidad y se documenta. Las empresas necesitan captura y gestión de casos que produzcan un registro sólido —no un buzón compartido de cumplimiento— con tratamiento separado de las quejas de clientes y las expectativas supervisoras sobre la responsabilidad de los directivos y las líneas de defensa.
Nuevas comunicaciones de denuncia recibidas y evaluadas por la FCA entre el 1 de abril de 2024 y el 31 de marzo de 2025.
Fuente: Informe anual sobre personas designadas de la FCA 2024/25 · Ver fuente
Veces que la FCA adoptó medidas directas contra empresas basándose en información de informantes en 2024/25.
Fuente: Informe anual sobre personas designadas de la FCA 2024/25 · Ver fuente
Alegaciones separadas contenidas en comunicaciones de denuncia recibidas por la FCA durante el periodo 2024/25.
Fuente: Informe anual sobre personas designadas de la FCA 2024/25 · Ver fuente
Contexto operativo
Preocupaciones habituales en empresas reguladas
Los asuntos se sitúan entre la conducta en el lugar de trabajo, el comportamiento de mercado y la gobernanza.
Asuntos de comportamiento de mercado
Incentivos de venta inadecuados, asesoramiento poco claro, posibles infracciones de mercado.
Fallas en controles y riesgos
Elusión de controles internos; incumplimientos de gobernanza.
Mala conducta financiera y fraude
Abuso de gastos, cuestiones de nómina, conflictos con proveedores.
Conducta y represalias
Problemas de conducta en equipos cercanos a la alta dirección.
Protección de datos y obligaciones regulatorias
Elusión de procesos de notificación.
Cómo puede verse en la práctica
Situaciones concretas en empresas reguladas.
Un asistente de planificación financiera informa de objetivos que fomentan recomendaciones de producto inadecuadas.
Un gerente de operaciones informa de la elusión de autorizaciones en procesos por lotes.
Asunto relacionado con un titular de Senior Manager Function.
Diseño del proceso
Flujo de notificación para empresas reguladas
Un proceso de cinco pasos que respalda las expectativas supervisoras sobre registros y plazos.
Empleado o persona contratada utiliza portal con marca
Responsable: Informante
Asignación de referencia de seguimiento y categoría
Responsable: Cumplimiento / persona designada
Mensajes seguros de doble sentido recogen evidencias
Responsable: Responsable del caso asignado
Evidencias y notas en el expediente del caso con acceso basado en roles
Responsable: Responsable del caso
Resultado documentado para el comité de auditoría y, cuando proceda, para el supervisor
Responsable: Cumplimiento / Consejo
Anónima · envío desde el portal
ops@...
Espacio de trabajo del caso abierto
Triaje de IA completado
Hilo de mensajería segura
Modelo operativo
¿Quién asume la responsabilidad de las notificaciones en empresas reguladas?
La responsabilidad suele recaer en personas designadas con supervisión del órgano de gobierno.
Responsabilidad asignada con evitación de conflictos.
Si están implicados titulares de Senior Manager Function, desviar el caso
Confirmar, categorizar, comprobar conflictos
Director no ejecutivo o captura externa
Puede incluir los siguientes roles:
Responsable de Cumplimiento
Escalation: Comité de Auditoría y Riesgos
Cumplimiento con línea paralela de auditoría
Escalation: Consejo de Administración
Captura por proveedor externo
Escalation: Director no ejecutivo
Quién suele hacer qué
Revisión inicial
- Confirmar y categorizar nuevos casos
- Comprobar conflictos con los gestores habituales
- Iniciar seguimiento seguro
Investigación
- Recopilar evidencias y mantener cronología
- Involucrar Auditoría Interna cuando proceda
- Revisar notificación regulatoria en paralelo
Escalado
- Escalar casos que impliquen a altos cargos, NED/comité
- Usar responsables alternativos en caso de conflictos
Supervisión
- El órgano de gobierno revisa resultados y temas graves
- No tolerar cultura de represalias
Modelos comunes de responsabilidad
Captura por Cumplimiento con líneas de defensa claras.
Adecuación del producto
Por qué Disclosurely para empresas reguladas
Disclosurely da a los equipos regulados disciplina verificable de captura y gestión de casos.
Separado de quejas e incidentes
El canal de denuncias permanece fuera de los sistemas de quejas de clientes y de las notas CRM.
Evitación de conflictos para casos que impliquen a altos cargos
Responsables alternativos y ruta a director no ejecutivo dentro del mismo registro.
Cronología fiable
Confirmaciones, mensajes, notas y resultados para auditoría y conversaciones con supervisores.
Siguientes pasos
Evaluar Disclosurely
Siguientes pasos para compradores en empresas reguladas.
Acceso basado en roles
Delimitar la vista de casos sensibles entre Cumplimiento y director no ejecutivo.
Marcas de tiempo e historial de estados
Probar tiempos de confirmación y tramitación.
Cronología exportable
Expedientes completos de caso para auditoría y solicitudes de supervisión.
Guías y recursos
Guías relacionadas para compradores regulados
Recursos complementarios sobre vías de notificación y contexto supervisor.
Preguntas frecuentes
Preguntas frecuentes para compradores regulados
Preguntas que los responsables de cumplimiento suelen plantear.
¿Sustituye Disclosurely las notificaciones a supervisores?
No. Disclosurely apoya la captura interna y la tramitación de casos; la notificación regulatoria sigue siendo su responsabilidad.
¿Cómo se separan las quejas de clientes?
Las quejas de clientes deben gestionarse en su sistema de reclamaciones — el canal de denuncias es un canal interno para empleados.
¿Se puede configurar la evitación de conflictos?
Sí. Responsables alternativos y rutas a director no ejecutivo dentro del mismo registro.
¿Qué registros recibimos?
Confirmaciones, mensajes, historial de estado, notas, evidencias y resultados — exportables como cronología.
Descubra cómo Disclosurely apoya los flujos de denuncia en finanzas y equipos regulados.